บริการให้คำปรึกษาและวางแผนการเงินครบวงจร
Our Services
เราไม่ได้แค่ให้คำแนะนำทางการเงิน แต่ช่วยคุณมองเห็นภาพรวมชีวิตทางการเงินทั้งระบบ
วางแผน คุ้มครอง และลงทุนอย่างเหมาะสม เพื่อให้คุณจัดการการเงินได้อย่างมีระบบ และบรรลุเป้าหมายในแบบของคุณ
วางแผนบริหาความเสี่ยง ความเสี่ยงเกิดขึ้นได้เสมอ แต่เราวางแผนรับมือได้ ช่วยคุณประเมินความเสี่ยงในชีวิตและธุรกิจ เพื่อวางแผนคุ้มครองที่สมดุลระหว่างความอุ่นใจและความคุ้มค่า
ภาษีคือค่าใช้จ่ายที่เราควบคุมได้ ถ้ามีแผนที่ดี เราช่วยคุณมองภาพรวมรายได้และการลงทุน เพื่อวางแผนภาษีระยะสั้นและระยะยาวอย่างมีประสิทธิภาพให้คุณเก็บรักษาและใช้เงินได้อย่างฉลาดในทุกช่วงชีวิต
เกษียณที่มีความสุขไม่ได้เกิดจากเงินเพียงอย่างเดียว แต่มาจากการวางแผนที่เข้าใจทั้งเป้าหมาย ชีวิต และคุณค่าของคุณ เราช่วยคุณออกแบบเส้นทางสู่เกษียณในแบบที่คุณอยากเป็น มีอิสระ มั่นคง และสบายใจ
เราเชื่อว่าการลงทุนที่ได้ผล ต้องเข้าใจทั้งตัวคุณและเป้าหมายของคุณเราช่วยสร้างแผนลงทุนที่สมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน ให้คุณเติบโตทางการเงินอย่างยั่งยืน โดยไม่ต้องกังวลหรือสับสน
การวางแผนการศึกษาที่ชาญฉลาด คือการผสานระหว่างเป้าหมายของครอบครัวและการบริหารเงินอย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อให้ลูกได้เรียนอย่างเต็มที่ โดยคุณมั่นใจว่าเงินที่เตรียมไว้จะเพียงพอเมื่อถึงเวลา
การเกษียณที่มีความสุขไม่ใช่เรื่องบังเอิญ เราช่วยคุณออกแบบเส้นทางการเงินและการลงทุน ให้คุณเกษียณอย่างมั่นคง มีอิสระ และสอดคล้องกับเป้าหมายชีวิตของคุณ
How we work
เราไม่ได้แค่ให้คำแนะนำทางการเงิน แต่ช่วยคุณมองเห็นภาพรวมชีวิตทางการเงินทั้งระบบ
วางแผน คุ้มครอง และลงทุนอย่างเหมาะสม เพื่อให้คุณจัดการการเงินได้อย่างมีระบบ และบรรลุเป้าหมายในแบบของคุณ
เก็บข้อมูล วิเคราะห์สถานะการเงิน เพื่อวางแผนที่เหมาะกับคุณที่สุด
ระบุเป้าหมายทางการเงินที่ชัดเจน ทุกแผนออกแบบตามชีวิตและความต้องการของคุณ
วางแผนการเงินครบทุกด้าน ทั้งคุ้มครอง ออม และลงทุน ปรับแผนให้เหมาะกับเป้าหมายชีวิตของคุณ
แนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะกับเป้าหมายและความต้องการของคุณ ช่วยคุณตัดสินใจได้ง่ายและมั่นใจ
ติดตามผลแผนการเงินอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้การเงินเติบโตอย่างมั่นคงและสอดคล้องชีวิตจริง
Services Details
บริการวางแผนการเงินที่ออกแบบเฉพาะสำหรับคุณ เพื่อสร้างความมั่นคงทางการเงินและบรรลุเป้าหมายชีวิตในทุกช่วงวัยด้วยปิรามิดทางการเงิน
หนึ่งในหลักคิดสำคัญของ “สามเหลี่ยมการเงิน” คือ Liquidity (สภาพคล่อง) หรือ “ความสามารถในการเปลี่ยนสินทรัพย์ให้กลายเป็นเงินสดได้อย่างรวดเร็ว” ซึ่งเป็นฐานล่างสุดของสามเหลี่ยมการเงิน — เปรียบเสมือน “รากฐาน” ของความมั่นคงทางการเงินในชีวิต
เพราะไม่ว่าเราจะวางแผนการเงินดีแค่ไหน หากไม่มีเงินสดสำรองไว้ใช้ยามจำเป็น ก็อาจทำให้เกิดปัญหาทางการเงินได้ เช่น ต้องกู้หนี้ เสียดอกเบี้ยสูง หรือขายสินทรัพย์ในเวลาที่ไม่เหมาะสม ดังนั้น “สภาพคล่อง” คือส่วนที่ควรมีไว้รองรับเหตุการณ์ไม่คาดฝัน เช่น ค่ารักษาพยาบาลฉุกเฉิน การตกงาน หรือรายจ่ายเร่งด่วนต่าง ๆ
คุณควรจัดสรรเงินไว้ในสินทรัพย์ที่ เข้าถึงง่าย ปลอดภัย และมีความเสี่ยงต่ำ โดยควรมีเงินสำรองฉุกเฉินอย่างน้อย 3–6 เดือน ควรจัดเตรียมไว้เพื่อรองรับรายจ่ายจำเป็น เช่น ค่าครองชีพกรณีเกิดตกงานกระทันหัน หรือเกิดเรื่องไม่คาดฝัน ค่ารักษาพยาบาล โดยสินทรัพย์ทางการเงินที่แนะนำ เช่น
💰 เงินฝากดิจิทัล – ถอนใช้ได้ทันที ดอกเบี้ยแม้ไม่สูงแต่มีความมั่นคง
📊 กองทุนรวมตลาดเงิน – ผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝากเล็กน้อยแต่ยังคงมีความเสี่ยงต่ำ
🧾 พันธบัตรรัฐบาล – สินทรัพย์ที่ได้รับความเชื่อถือสูง เหมาะกับการออมระยะสั้น
จดบันทึกรายรับ–รายจ่ายทุกเดือน เพื่อรู้ว่าเงินไปอยู่ตรงไหนช่วยให้สามารถจัดสรรการเงินของตัวเองได้ดี
แบ่งบัญชีให้ชัดเจน ระหว่างบัญชีใช้จ่าย ออมระยะสั้น และเงินฉุกเฉิน
ตั้งเป้าหมายการออมสภาพคล่อง อย่างน้อย 10–20% ของรายได้
อย่าลืมตรวจสุขภาพการเงินทุก 6 เดือน เพื่อปรับแผนให้เหมาะกับสถานการณ์
“Liquidity สภาพคล่อง” คือจุดเริ่มต้นของการสร้างความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว หากคุณมีฐานการเงินที่มั่นคงเพียงพอ การต่อยอดไปสู่การลงทุนในระดับสูงขึ้นก็จะปลอดภัยและยั่งยืนมากกว่า
หลังจากเราวางรากฐานทางการเงินด้วย สภาพคล่อง (Liquidity) แล้ว ขั้นตอนต่อมาของ “สามเหลี่ยมการเงิน” คือการ โอนย้ายความเสี่ยง (Risk Transfer) — การสร้างระบบป้องกันทางการเงินเพื่อรองรับเหตุการณ์ไม่คาดฝันที่อาจกระทบรายได้และทรัพย์สินในชีวิตของเรา
“Risk Transfer” หมายถึงการ ถ่ายโอนความเสี่ยงทางการเงินให้กับบุคคลหรือองค์กรอื่น ผ่านเครื่องมือทางการเงินที่เรียกว่า “ประกันภัย” ไม่ว่าจะเป็นประกันชีวิต ประกันสุขภาพ หรือประกันทรัพย์สิน ทั้งหมดมีจุดประสงค์เดียวกันคือ ช่วยลดภาระค่าใช้จ่ายมหาศาล ที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
จากภาพ “สามเหลี่ยมการเงิน” ชั้นกลางจะแสดงให้เห็นว่า การโอนย้ายความเสี่ยงครอบคลุม หมวดประกันทั้งหมด เพื่อปกป้องทั้งชีวิต สุขภาพ รายได้ และทรัพย์สิน เช่น
🏥 ประกันสุขภาพ (Health Insurance)
คุ้มครองค่ารักษาพยาบาล ทั้งผู้ป่วยในและผู้ป่วยนอก ลดภาระค่าใช้จ่ายที่อาจสูงกว่าหลายแสนบาท
❤️ ประกันโรคร้ายแรง (Critical Illness Insurance)
มอบเงินก้อนเมื่อพบการเจ็บป่วยรุนแรง เช่น มะเร็ง หัวใจ หรือหลอดเลือดสมอง เพื่อช่วยชดเชยรายได้ระหว่างรักษาตัว
🚗 ประกันอุบัติเหตุ (Personal Accident Insurance)
ช่วยคุ้มครองชีวิตและค่ารักษาหากเกิดอุบัติเหตุที่ไม่คาดคิด
🏠 ประกันทรัพย์สิน (Property Insurance)
ปกป้องบ้าน รถ หรือทรัพย์สินจากภัยพิบัติ อุบัติเหตุ หรือการโจรกรรม
การมีประกันเหล่านี้เท่ากับเป็นการ บริหารความเสี่ยงอย่างชาญฉลาด เพราะเราไม่สามารถคาดเดาอนาคตได้ แต่สามารถ “เตรียมพร้อม” ได้เสมอ
ช่วยรักษาเสถียรภาพทางการเงินของครอบครัว
เมื่อเกิดเหตุฉุกเฉิน ประกันจะเข้ามาช่วยชดเชยรายได้หรือค่าใช้จ่าย ทำให้ไม่กระทบต่อเป้าหมายทางการเงินอื่น
ลดความเครียดทางอารมณ์และจิตใจ
เพราะรู้ว่ามีระบบรองรับความเสี่ยง ไม่ต้องกังวลกับภาระก้อนใหญ่
เป็นขั้นตอนสำคัญก่อนการลงทุน
การวางแผนประกันถือเป็น “เกราะป้องกันความมั่งคั่ง” ก่อนขยับสู่การลงทุนระยะยาว
“Risk Transfer – การโอนย้ายความเสี่ยง” คือ ชั้นกลางของสามเหลี่ยมการเงิน ที่ทำหน้าที่เสมือน “เกราะคุ้มกัน” เมื่อชีวิตต้องเผชิญกับความไม่แน่นอน การมีประกันที่เหมาะสมจึงไม่ใช่ค่าใช้จ่าย แต่คือการลงทุนเพื่อรักษาความมั่นคงในอนาคต
หลังจากเรามี “สภาพคล่อง” ที่มั่นคง และ “โอนย้ายความเสี่ยง” เพื่อป้องกันความไม่แน่นอนแล้ว ขั้นต่อไปของ สามเหลี่ยมการเงิน คือ “การออม (Saving)” ซึ่งเป็นหัวใจสำคัญของการวางแผนอนาคต และเป็นจุดเริ่มต้นของความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน
การเก็บส่วนหนึ่งของรายได้ไว้ใช้ในอนาคต โดยไม่ใช้จ่ายไปทั้งหมดในปัจจุบัน จุดประสงค์ของการออมอาจแตกต่างกันไป เมื่อส่วนที่ 1 และส่วนที่ 2 มั่นคงแล้ว ก็มาต่อกันที่การต่อยอดโจทย์ชีวิตของแต่ละคนกัน ว่ามีเป้าหมายในชีวิตอย่างไรบ้าง โดยแบ่งออกเป็น 3 ระยะด้วยกัน ได้แก่
💰 กองทุนรวม ThaiESG / RMF / บำนาญ
การลงทุนเพื่อการออมระยะยาวที่ช่วยสร้างความมั่นคงหลังเกษียณ พร้อมสิทธิ์ลดหย่อนภาษี
👵 วางแผนเกษียณ
เป้าหมายหลักของการออม เพื่อให้มีเงินเพียงพอใช้จ่ายหลังเลิกทำงานอย่างมีคุณภาพชีวิต
💸 ลดหย่อนภาษี
การออมผ่านผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี เช่น RMF, SSF หรือประกันบำนาญ
🏠 ซื้อบ้าน
การออมเพื่อเป้าหมายใหญ่ในชีวิต เป็นการลงทุนระยะยาวที่เพิ่มมูลค่าทรัพย์สิน
🎓 การศึกษาบุตร
การออมเพื่ออนาคตของลูกคือหนึ่งในภารกิจสำคัญของครอบครัว เพื่อให้ลูกได้เรียนตามศักยภาพ
ตั้งเป้าหมายที่ชัดเจน ว่าจะออมเพื่ออะไร เช่น เกษียณ ซื้อบ้าน หรือท่องเที่ยว
แบ่งเงินออมอัตโนมัติ ทันทีหลังได้รับรายได้ เพื่อไม่ให้ใช้จ่ายเกิน
เลือกผลิตภัณฑ์ออมที่เหมาะกับเป้าหมาย เช่น เงินฝาก กองทุนรวม หรือประกันบำนาญ
ตรวจสอบผลตอบแทนและความเสี่ยงเป็นระยะ เพื่อให้แผนการออมสอดคล้องกับสถานการณ์
“Saving การออม” คือหัวใจสำคัญของการสร้างความมั่งคั่งและความมั่นคงทางการเงิน เป็นขั้นตอนที่ช่วยให้เราเดินหน้าไปสู่เป้าหมายชีวิตได้อย่างมั่นใจ การเริ่มออมตั้งแต่วันนี้จึงไม่ใช่เรื่องเล็ก แต่คือการลงทุนในอนาคตของคุณเอง
เมื่อคุณมี “สภาพคล่อง” ที่มั่นคง มี “การโอนย้ายความเสี่ยง” เพื่อป้องกันเหตุไม่คาดฝัน และมี “การออม” เพื่อเป้าหมายในชีวิตแล้ว ขั้นสุดท้ายของ สามเหลี่ยมการเงิน ก็คือ “Investment การลงทุน” ซึ่งอยู่บนยอดของสามเหลี่ยม — จุดที่เปลี่ยนเงินออมให้เติบโต กลายเป็นความมั่งคั่งในระยะยาว
การลงทุนอย่างมีเป้าหมาย คือการวางแผนให้เงินที่เรามีสามารถ “งอกเงย” อย่างสอดคล้องกับเป้าหมายชีวิต เช่น การเกษียณ การซื้อบ้าน หรือการส่งลูกเรียน โดยอาศัยหลักการบริหารความเสี่ยงและผลตอบแทนอย่างมีระบบ การลงทุนที่ดีไม่ใช่การลงเงินเพียงเพราะ “อยากได้ผลตอบแทนสูง” แต่เป็นการเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับเป้าหมาย ระยะเวลา และระดับความเสี่ยงที่เรายอมรับได้
ในภาพสามเหลี่ยมการเงิน “ยอดบนสุด” คือ Investment การลงทุน ซึ่งเน้นการขยายฐานทรัพย์สินและสร้างอิสรภาพทางการเงิน โดยสามารถเลือกลงทุนได้หลากหลายรูปแบบ เช่น
📈 กองทุนรวม (Mutual Funds)
ทางเลือกยอดนิยมสำหรับผู้เริ่มต้น มีมืออาชีพช่วยบริหาร เหมาะกับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยง
💹 หุ้น / คริปโท (Stock / Crypto)
การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูง เหมาะกับผู้ที่มีความรู้และรับความเสี่ยงได้มากขึ้น
กำหนดเป้าหมายให้ชัดเจน เช่น ระยะสั้น ระยะกลาง หรือระยะยาว
รู้จักระดับความเสี่ยงของตัวเอง (Risk Profile) ก่อนเลือกสินทรัพย์ลงทุน
กระจายการลงทุน (Diversification) เพื่อป้องกันความผันผวนของตลาด
ลงทุนระยะยาว (Long-term Growth) เน้นการเติบโตต่อเนื่องแทนการเก็งกำไร
ปรับพอร์ตการลงทุนสม่ำเสมอ ให้เหมาะกับเป้าหมายและสถานการณ์ชีวิต
Investment การลงทุน คือยอดสูงสุดของสามเหลี่ยมการเงิน และเป็นจุดที่ช่วยให้ “เงินทำงานแทนเรา” ได้จริง การลงทุนอย่างมีเป้าหมายและมีความรู้ จะช่วยให้คุณก้าวสู่ความมั่งคั่งทางการเงินอย่างมั่นคง และมีอิสรภาพในชีวิตตามที่ใฝ่ฝัน
FAQs
การปรึกษาครั้งแรกฟรี ไม่มีข้อผูกมัด ส่วนบริการจัดทำแผนการเงินเชิงลึกจะมีค่าบริการตามขอบเขตงาน
สมัครรับบริการ